Golpe do cheque falso com pagamento a mais: como funciona, sinais de alerta e o que fazer
Fraude em pagamentos · médio
Um desconhecido envia um cheque, geralmente de alguns milhares de dólares e maior do que o valor combinado, e pede que você deposite e devolva a diferença por transferência, cartão-presente ou app. Sempre há uma boa história: o comprador está no exterior, é preciso pagar taxas e impostos de um prêmio ou comprar materiais para um "trabalho".
Segundo a FTC, cheques falsos movem golpes de prêmios, empregos falsos, cliente oculto e vendas em classificados. Quando o banco descobre que o cheque é ruim, o golpista já recebeu o dinheiro enviado, e a vítima fica responsável por ressarcir o banco.
Sinais / Signs
- Cheque de desconhecido acima do valor combinado
- Pedido para devolver a diferença
- Devolução por transferência, cartão-presente ou app
- Emprego de "cliente oculto" que começa com um cheque
- Prêmio que exige pagar taxas antes de receber
Prevenção / Prevention
- Desconfie de qualquer cheque de desconhecido com pedido de devolução
- Não use dinheiro de um cheque recém-depositado para pagar terceiros
- Consulte seu banco sobre o cheque antes de mexer no dinheiro
- Em vendas online, receba por meios que você controla
- Lembre que emprego legítimo não pede que você repasse dinheiro
O que fazer / What to do
- Avise o banco imediatamente
- Se enviou dinheiro, contate a empresa de transferência ou do cartão-presente
- Guarde o cheque, envelopes e mensagens
- Denuncie à FTC em ReportFraud.ftc.gov
FAQ
O dinheiro apareceu disponível na conta. Então o cheque é bom?
Não necessariamente. A FTC explica que o banco pode descobrir depois que o cheque é falso, e aí a vítima precisa devolver o valor.
Por que pagariam mais do que o combinado?
Porque o objetivo é que você devolva dinheiro real antes de o cheque falso ser descoberto.